山东工商学院财商之翼队于7月16日到达青岛市地方金融监督监管局开展座谈交流会。通过交流学习，队员们了解到青岛市目前在财富管理领域的发展情况，以及近年来取得的重大成就。监督局处长对于队员们所提出的问题一一进行解答，并对当代大学生的发展寄予厚望。
金融是现代经济的血液。血脉通，发展才有活力。青岛是一个具有深厚金融基因的城市，一百年前，依托发达的铁路与口岸，现代工商业就在这里聚集，金融业开始兴起并活跃，上世纪30年代，青岛中山路一代银行林立，青岛成为那时山东乃至华北的金融中心。一百年后，青岛金融业的大树更是枝繁叶茂、硕果累累。特别是2014年2月青岛市财富管理金融综合改革试验区的获批，为青岛金融业发展注入了新的强大动力。2016年4月，青岛首次被纳入全球金融中心指数（GFCI）排名，居第79位，到今年3月已跃居全球第29位。2018年，青岛金融业实现增加值800.4亿元，占GDP比重6.7%，金融业已成为全市的重要支柱产业。
图为监管局处长帮队员们答疑解惑
青岛作为全国唯一以财富管理为主题的国家级金融综合改革试验区，试验区获批五年来，六十余项创新试点落地实施，为财富管理中心的发展带来持续的推动力。青岛市在最新的“全球金融中心指数”榜单中已跻身前30位。全市金融机构数量达到了265家，全国首家外商独资财富管理公司、银行业首批资产托管中心、全国首家由产业发起设立的消费金融公司、全国第三支人民币国际投贷基金、首家市级资产管理公司等具有示范意义的专业财富管理机构相继在青岛设立。
“我们深知，与青岛优质的资源禀赋相比，我们的金融业发展还远远不够，还需要进一步聚合能量。我们正推进实施聚集金融资源的‘金富’、服务实体经济的‘金帆’、扩大金融对外开放的‘金链’三大行动计划，出台在全国具有显著优势的金融业扶持政策，做好金融招商引资、招才引智工作，链接国际金融资源，更好发挥金融作用，着力打造服务于航运贸易的金融中心、全球创投风投中心和面向国际的财富管理中心。”在交流中监督局处长表示。
作为全国唯一以财富管理为主题的国家级金融综合改革试验区，青岛面临着如何以财富管理为突破口深化金融供给侧结构性改革，增强金融服务实体经济能力的重大机遇。落实上合组织青岛峰会成果，高标准规划建设青岛中国—上合组织地方经贸合作示范区，推动设立上合组织融资机构和地方经贸合作基金，离不开国内外金融机构和财富管理行业的深度参与；无论是新旧动能转换、科技创新、经略海洋、深化改革，还是在人工智能、高端制造业等方面实现跨越式发展，推动青岛建设国际航运贸易金融创新中心，打造长江以北国家高质量发展的战略支点，都需要丰富的金融产品和有活力的金融体系加以支撑。
图为监管局工作人员讲解金融办公室目前发展状况
图为财商之翼队在青岛市金融监督局开展座谈交流会
青岛市金融监督局分析财富管理中心形成通常有6个内在因素：一是经济发达，具有良好的经济基础，第二产业已经比较成熟，第三产业发展也处于较高水平；二是政策到位，建立了适合财富管理发展的金融监管体制，出台了一系列扶持金融业发展的政策措施；三是交通便利，这些地区往往是空港、陆港、海港的枢纽，运输体系四通八达；四是优美宜居，风景怡人，自然条件优越，是令人向往的旅游度假胜地；五是产业配套，瑞士旅游、保健行业久负盛名，新加坡奢侈品零售业发展迅速，这都对开展财富管理业务起到促进作用；六是人才荟萃，财富管理学科发展、院校建设、人才储备具有较好的基础，培养造就了一大批经验丰富的从业者和专业精英。
同时，青岛市金融监督局处长表示，从本土环境来看，社会财富迅速积累，高净值人群规模不断壮大，一方面提高国内财富管理水平需求迫切，另一方面在全球范围内有效配置资产的意愿强烈，财富管理中心城市既可作为国内财富人群理财活动的聚集地，也会成为国内外金融机构实施跨境资产管理的桥头堡。在金融机构方面，财富管理领域的新型金融机构和业务显著增长，财富管理中心城市可以很好地承接此类机构聚集发展，发挥产业聚集效应，加快金融业转型升级。
图为队员田小玉在监管局资料室学习财富管理相关知识
本次座谈交流会了解到，在财富管理机构聚集方面，青岛已有7家私人银行、8家财富管理中心、多家第三方财富管理机构和基金管理公司，私人银行客户数达到5000余人，管理资产超过400亿元。人才培训方面，招商银行与青岛合作设立的中国（青岛）财富管理学院已进入筹建阶段，山东大学财富管理学院、中信证券财富培训机构也落户青岛。
但这离财富管理中心的目标还有很大差距，为此，青岛市制定了三阶段的发展计划。一是基础建设阶段，立足于财富管理培训基地，吸引更多私人银行及财富管理机构聚集，同时争取试点政策，开展财富管理相关的金融改革创新。第二，提升财富管理功能，侧重提供成熟的配套产业、丰富的人才储备，推动国内外财富管理机构的区域总部在青岛聚集。第三，全面深化、强化与国际财富管理中心城市合作，争取国际范围内各类财富管理机构在青岛设立总部和分支机构。
青岛市金融监督局预计，“十二五”期间青岛金融业仍将保持较快增长势头，到“十二五”末全市本外币存贷款余额将分别超过1.5万亿元和1.3万亿元，金融业增加值将达到700亿元，占生产总值比重达到7%。
希望当代大学生都可以正确认识金钱，具备财富管理的素养，学会财富管理，做金钱的主人，真正的富人。为山东省财富管理的建设贡献自己的一份力量。
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